Розкриття ризиків

📅 Чинне з: 2025-01-15

▮ Це обов'язкове читання перед натисканням «На сайт». Крипто-деривативи можуть підсилити збитки до 100% капіталу — і навіть більше, якщо біржа застосовує авто-делеверидж або соціалізацію збитків.

▮ 1. Ризик ліквідації

Безстрокові контракти використовують плече. Коли mark price рухається проти вашої позиції, маржа може бути знищена за секунди. Двигуни ліквідації можуть закривати позиції за невигідними цінами, залишаючи нульовий капітал.

Типові тригери ліквідації:

BTC ±5% за 1 хвилину (flash crash)
Стрибок фандінг-ставки (cross-margin contagion)
Перебій API під час волатильності (ви не можете реагувати)
Виснаження страхового фонду біржі → ADL спрацьовує

▮ 2. Ризик фандінг-ставки

Безстрокові контракти використовують фандінг кожні 8 годин. Утримання 30 днів при 0.05% за 8 годин = 5.4% накопиченої вартості. На трендових ринках фандінг може досягати 0.1-0.3% за 8 годин на «перегрітих» токенах — тобто 30-денна вартість 11-32%.

▮ 3. Ризик контрагента / біржі

Централізовані біржі тримають ваші кошти у своїх hot/cold-гаманцях. Історичні інциденти:

FTX (листопад 2022): втрачено $8 млрд+ коштів користувачів
BitMart (грудень 2021): hot wallet виведено на $200 млн
KuCoin (вересень 2020): хак на $280 млн (відновлено)
Різні: припинення депозитів і виведень під час набігів

«Не твої ключі — не твої монети.» Використовуйте холодне зберігання для довгострокових позицій.

▮ 4. Військовий час і санкції

Україна перебуває у стані повномасштабної війни. Додаткові ризики:

Заборона транзакцій з РФ, РБ і тимчасово окупованими територіями (постанови НБУ, санкції РНБО)
Перевіряйте контрагентів P2P через реєстр санкцій РНБО і OFAC SDN
Виплати з підсанкційних адрес можуть призвести до заморозки коштів на біржі
Перевіряйте, чи ваш P2P-контрагент не з ОРДЛО, АР Крим, або інших окупованих територій

Багато бірж має автоматичний скринінг адрес через Chainalysis / Elliptic — взаємодія з підсанкційною адресою може заморозити ваш аккаунт.

▮ 5. Юрисдикційний ризик

Регулювання крипти різниться за країнами:

Україна: легально (Закон 2074-IX, 2022), регульовано NSSMC + НБУ
США: жорстке регулювання SEC, без єдиної федеральної рамки
ЄС: MiCA з червня 2024 — повний перехід до 2026
РФ: обмежена легальність, санкції OFAC
Материковий Китай: торгівля та майнінг заборонені

▮ 6. Податковий ризик

Дохід від крипти оподатковується в Україні згідно ПКУ:

Прибуток від продажу віртуальних активів — 18% ПДФО + 1.5% військовий збір
Самозайняті особи — за загальною системою або єдиним податком
Декларація — у річному ПДФО
Невиконання — штрафи можуть перевищити 100% доходу

▮ 7. Ризик фішингу і соціальної інженерії

Більшість «зломів» біржі для роздрібних користувачів — це фішинг або підробна підтримка. Завжди:

Перевіряйте офіційний URL перед введенням облікових даних
Використовуйте 2FA hardware (YubiKey) замість SMS
Встановіть Anti-Phishing Code на Binance/OKX
Внесіть адреси виведення в білий список
Ніколи не діліться seed-фразами — підтримка біржі їх не запитує

▮ 8. Відмова від відповідальності

Цей сайт є освітнім і не є інвестиційною, податковою чи юридичною порадою або торговим сигналом. Інформація надається «як є» — звіряйте всі цифри з офіційними каналами біржі. Минулий дохід не передбачає майбутнього. Втрата основного капіталу можлива і ймовірна.